Bank

Risikoprofiling – Anlegerprofil

Insbesondere bei den meisten Bankgeschäften ist es elementar, dass das persönliche finanzielle Risikoprofil dem jeweiligen Bankgeschäft entspricht. Die Risikobereitschaft wird, wie auch andere Aspekte der Persönlichkeit duch die Gene sowie durch Lebenserfahrungen bestimmt. Sie kann sich, wie auch andere Aspekte der Persönlichkeit, durch wichtige, sowohl positive als auch negative, Ereignisse im Leben verändern. Dementsprechend sollten Ihre Risikobereitschaft und -fähigkeit alle drei Jahre sowie nach wichtigen Ereignissen im Leben neu geprüft werden.

Das von mir eingesetzte Testsystem berücksichtigt die neusten Erkenntnisse aus der Risikowahrnehmungsforschung und gleicht als Finanzdienst der ersten Blutdruckmessung. Wenn eine solche auch keine Diagnose stellt oder eine Behandlung vorschreibt, liefert sie doch entscheidende und wichtige Informationen.

Das richtige Risikoprofil und dessen Berücksichtigung ist das A und O jeder Finanzentscheidung und unterstützt das persönliche Wohlbefinden eines Investors und das auch in turbulenten und unsicheren Zeiten.

Second – Opinion

Haben Sie schon einmal daran gedacht, Ihre Banklösungen von einem neutralen Fachmann prüfen zu lassen?

Mit der Inanspruchnahme einer neutralen Zweitmeinung sind Sie auf der sicheren Seite und können nur gewinnen. Entweder Ihre Wahl wird als ideal bestätigt oder kann korrigiert werden.

Vor einem grösseren medizinischen Eingriff ist heute das Einholen einer Zweitmeinung bereits üblich.


Begleitung

Profitieren Sie bei Anliegen und Gesprächen mit der Bank von meiner langjährigen Erfahrung.

Ich begleite Sie zu Verhandlungen und Beratungen mit Ihrer Bank. Sie können nur gewinnen!


Hypothekenkonzept

Eine zur Zukunftsplanung passende Hypothekarstrategie ist von zentraler Wichtigkeit.
Dazu werden flexible Hypothekarmodelle benötigt und im Rahmen einer ganzheitlichen Finanzplanung berücksichtigt.

Anlageberatung

Entsprechen die aktuellen Anlagen Ihrem Sicherheitsbedürfnis? Oft stehen Risikofähigkeit und Risikobereitschaft in einem Missverhältnis.

Wird Ihre Rendite durch die Kosten gefressen?

Kennen Sie Ihre eingesetzten Produkte?

Wünschen Sie Transparenz und Verständlichkeit bei Ihren Anlagen?


Depotcheck

Unterziehen Sie Ihr Wertschriftendepot einem Fitnesstest

  • Welche Gebühren, Kommissionen und Agios werden belastet?
  • Was kosten meine Fonds?
  • Werden die eingegangenen Risiken entsprechend entschädigt?
  • Wie steht es mit der Transparenz der Entwicklung, der Kosten etc.

Grundsätzliche empfehle ich vier Investitionsgrundsätze:

Diversifikation – Disziplin – Transparenz – Handelbarkeit