Finanzplanung

Eine umfassende und weitsichtige Finanzplanung beinhaltet die Betrachtung verschiedener Bereiche und berücksichtigt deren gegenseitige Wechselwirkungen und Verknüpfungen.

Ziel einer Planung ist es, die individuellen Bedürfnisse und Wünsche mit den bestehenden finanziellen Möglichkeiten in einen optimalen Einklang zu bringen.

Ruhestandsplanung

Der bevorstehende Ruhestand wird unter verschiedensten Blickwinkeln geplant und vorbereitet. Dabei stehen Ihre Bedürfnisse nach Sicherheit, Wünsche und Ziele im Mittelpunkt.

Einem unbeschwerten Ruhestand soll nichts im Wege stehen und möglichst frei sein vor unliebsamen Überraschungen.


Budgetplanung

Ein realistisches Budget bildet die Voraussetzung für jede seriöse Finanzplanung.


Vorsorgeanalyse

Eine seriöse Vorsorgeanalyse für die finanziellen Folgen bei Invalidität und Tod bildet nebst dem Budget die Basis einer ganzheitlichen Finanzplanung.


Vorsorgeauftrag Art. 360 ff ZGB

Private Regelung für eine allfällgie Bevormundung durch die Einsetzung eines Vorsorgebeauftragten, bevor es der Staat übernimmt.

Pensionskassen – Optimierungen für KmU

Im Sinne einer Diversifikation der Pensionskassensysteme eignet sich eine Aufteilung des versicherten Lohns auf zwei Vorsorgeeinrichtungen. Damit kann in der Basisvorsorge (obligatorischer Teil der 2. Säule) die Optimierung des Versicherungsschutzes angestrebt werden, während im überobligatorischen Bereich der 2. Säule, der Kadervorsorge, auf die Verstärkung des Sparprozesses mit individueller Bewirtschaftung fokussiert wird.


Güter- und Erbrecht

Die sorgfältige Klärung Ihrer güter- und erbrechtlichen Situation stellt den Ausgangspunkt für Ihre Nachlassplanung dar. Ich zeige Ihnen die gesetzlichen Grundlagen und wie Sie mittels eigenhändigem Testament oder notariellem Ehe- und Erbvertrag Ihren Nachlass in die gewünschten Bahnen steuern. Selbstverständlich unterstütze ich Sie auch bei Erbteilungen.  


Firmennachfolge

Das Unternehmen wird schlank und leicht gemacht, damit einer geplanten Übergabe nichts im Wege steht.